期貨是什麼?如何開始交易期貨?交易前必懂 6 個基礎知識、入金方式及下單

期貨是什麼? 新手要如何開始交易期貨呢? 期貨商品有哪些,該如何選擇?

本篇文章一次告訴你期貨必要知識 : 期貨是什麼?期貨商品種類、交易時間、入金方式,以及期貨下單實戰攻略。

期貨是什麼? futures

開始交易期貨之前我們先來了解,什麼是期貨?

  • 期貨是為了防止未來價格不確定,用來「避險」的工具。
  • 傳統買賣的交易方式是「一手交錢,一手交貨」,期貨交易方式是「一手交錢,未來交貨」。

最早是用在農業這方面的原物料,因為未來會發生什麼事情不知道,供應產品的農夫(供應方)及需要這些產品的商人(需求方),擔心未來原物料價格會有大波動,雙方事先簽訂契約,並拿出一筆「保證金」作為擔保,約定好「未來某個時間,用特定價格交易」。

隨著遠期契約逐漸發展,慢慢也演變成最初期貨的雛型。也因為這樣的合約代表了將於「未來實現」契約的概念,所以在英文中,期貨的英文就是以未來「future」再加上s,當作是期貨「futures」的意思。

資料來源 : 統一期貨「期貨」的懶人筆記

期貨商品種類有哪些?

期貨演變至今,可交易的【期貨商品】類型主要有2大類,再細分可有7種。

  • 商品期貨:農產品、貴金屬、能源
  • 金融期貨:指數、股票、利率、匯率
資產類型商品種類範例
商品期貨農產品期貨•黃豆期貨
•玉米期貨
•小麥期貨
能源期貨•輕原油期貨
•天然氣期貨
金屬期貨•黃金期貨
•銅期貨
金融期貨指數期貨•台指期貨
•小道瓊期貨
股票期貨•台積電期貨
•國泰永續高股息ETF期貨
•小台積電期貨
利率期貨•10年期美國公債期貨
匯率期貨•美元期貨
•日圓期貨
資料整理 : 統一期貨高笠
可以選擇熟悉交易成交量相對充足的期貨商品,不易出現流動性風險。
在臺灣衍生性商品中,較熱門的期貨商品是股價指數期貨中的 小型台指期貨(MTX),成交量相對熱絡,此可為新手入門首選!

如何查詢台灣交易所有哪些期貨商品?成交量是多少?

期貨交易時間

以去年2023統計交易量最多的 小型台指期貨 為例,如下圖可知,小型台指的交易時間是日盤跟夜盤,中間0500-0845是休盤

  • 日盤
    0845 – 1345
  • 夜盤
    1500-隔日凌晨0500
大小台指日夜盤交易時間

資料來源 : 【台指期貨】大小台指期貨怎麼買?保證金與結算日?台指期交易一定要知道的事

期貨商品保證金與一點多少錢?

  • 原始保證金:交易之前,帳戶必須準備的最低金額
  • 維持保證金:交易盤中,帳戶必須維持的最低金額

以台灣交易人最常見的大小台 為例,

大台指(TX)小台指(MTX)
原始保證金198,000 元台幣49,500 元台幣
最小升降單位1點 = 200 元台幣1點 = 50 元台幣
因為期貨交易所會根據市場行情變化,而調整保證金金額,可以定時去期貨交易所看一下「最新保證金」是多少。

**保證金會視期交所因應行情做出適度的調整,以往過年會調高10%。期交所公告

期貨保證金追繳、砍倉規則

了解完保證金是多少後,馬上來看期貨保證金追繳、砍倉規則。

因為期貨的保證金是每日結算機制,當投資人持有部位時,只要帳戶內的資金(又稱為權益數)低於維持保證金,就會被要求補足到原始保證金的額度,也就是追繳通知,追繳的期限為下一個營業日的 12 點前。

  • 追繳:當收盤時「權益數 < 維持保證金」,會收到期貨商的追繳通知,此時就要在下個交易日中午前,將錢存到你的保證金專戶,若未補足會被砍倉。
  • 砍倉:當「風險指標 < 25%」,期貨商就會立即砍倉

延伸閱讀 : 【統一期貨保證金】3大常見問題合集,保證金是什麼?原始/維持/結算保證金的差別在哪?了解加收保證金的原因

如何查詢權益數、風險指數?

期航家風險指標

(圖片來源:統一期航家)

開始交易期貨 ! Let’s go !

期貨交易流程

1. 首先,你必須要有一個「期貨帳戶」,如果你已經有證券帳戶,還沒有期貨帳戶,線上或臨櫃都可辦理

2. 把錢匯到你的「期貨保證金專戶」,又叫做「入金」

❤️小叮嚀 : 國泰/中信/華南/台新 此四間是統一期貨有配合的銀行,可免跨轉手續費呦~

❶ 入金帳號哪裡查?

假設當初開立期貨帳戶的存摺,選的是〔國泰世華末三碼800〕,就是要以800這本存摺入金,入金帳號為固定代碼+您的期貨帳號7碼。

(施工中)20240506最新更新 : 忘記入金存摺是哪一本?統一期貨3步驟手機電腦馬上查

假設 高小笠 期貨帳號為 9803875
當初開戶約定的銀行存摺為【國泰世華】
【國內】入金帳號就是 : 013 9488 9803875(國內期貨選擇權個股期交易)
【國外】入金帳號就是 : 013 9466 9803875(海外期貨海外選擇權交易)

延伸閱讀 : 統一期貨入金出金圖文介紹,國泰中信華南台新4間銀行

❷ 要入金多少?

如果交易一口,至少要有一口原始保證金的金額,以台指期(大台)為例,如果你想買進或放空一口,就要有198,000元。但實際交易時,交易一口期貨,最好放多一些保證金進去,以免遇到指數震盪時,一下就碰到維持保證金數額,或是低於25%。

延伸閱讀 : 期貨入門-交易期貨太危險?

如何用【統一期航家】開始交易期貨?

舉例:認為接下來指數可能會上漲,想要買進一口 台指期 近月
  1. 點選首頁上的〔期貨〕
  2. 左上角切到〔指數〕,下方點〔近月〕
    台指近 = 日盤報價
    台指近全 = 日盤+夜盤報價
    無論是選近或是近全,指的都是當月,只有報價顯示時間不一樣
  3. 選好買進、自動、ROD(當日有效單),最後輸入想買進的價格和口數,最後送出。

詳細參考 : 【台指期貨】大小台指期貨怎麼買?從台指期貨委託下單畫面,委託單種類,到下單教學與平倉示範,5分鐘一次搞懂

台指期貨委託下單時的重點

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