2年美債期貨怎麼買?TU，認識利率期貨，投資者重要的指南

歡迎來到投資者的指南，這裡將提供給您有關「2年美債期貨怎麼買?」的重要資訊。對於想要開始投資的人來說，美國2年期公債是一個具有吸引力的選擇。近期。在這篇文章中，我們將深入探討投資這種美債期貨的好處以及如何買賣，讓您能夠做出明智的投資決策。讓我們一起來探索這個引人入勝的話題吧！

可以參考 美國5年公債期貨：經濟和投資的重要影響

利率類期貨是什麼？

談到美債期貨，我們先來說一下什麼是利率期貨。

利率期貨，是以債券為標的的期貨商品，部分商品具有百萬口以上日均量

一般來說，利率期貨我們常以到期期限長短做進一步分類：

• 短期利率期貨
  1年期以下為短期利率期貨，較具代表性有3個月期的美國短期國庫券期貨和 3個月期的歐洲美元定期存款期貨。
• 中期利率期貨
  一般指1年以上、10年以下到期期限，如2年期美國國庫券期貨(TU)、5年期美國國庫券期貨及2年期歐元債券期貨等。其中5年期美國國庫券期貨熱絡月合約動輒有百萬口以上成交量，十分熱絡。
• 長期利率期貨
  通常指10年(含)以上期限，最具代表性的當屬10年期美國國庫券期貨。在交易熱絡時，單日可達400~500萬口成交量，遠非股價指數類期貨可比。

如此大的胃納量也吸引大量法人參與交易，所以利率類期貨的走勢較遵循政府政策、經濟數據等指標，相較於股價指數類期貨而言，情緒性超漲超跌的現象較不顯著。

另外一點，利率類期貨的報價方式在中期期限以上，多採分數形式報價，例如美庫二(TU)以1/256為最小跳動單位、美庫五(FV)以1/128為最小跳動單位，而美庫十(TY)則是以1/64為最小跳動單位。剛開始時大家可能會略為不習慣，但看久了也就那樣嘍~

資料來源 : 統一期貨/海期入門六大類商品比較/利率類期貨是什麼？

2年美債期貨TU介紹

2年期美債TU期貨屬於利率類期貨商品，合約大小是200,000 美元，最小跳動點1/256價值7.8125美元，交易時間為台灣夏令時間06:00AM~05:00AM，保證金目前是1,265美元，當沖減半633美元。

*保證金金額會依交易所公告而有所變動，請依交易所公告為主，可參考 統一期貨/期貨保證金

芝加哥CBOT交易所
名稱	2年期美債TU
合約大小	200,000 美元
原始保證金	1,265美元(約40,480台幣)
當沖減半	633美元(約20,256台幣)
最小跳動價值	1/256 = 7.8125美元
台北夏令交易時間 (冬令期間開收盤將順延一小時)	06:00AM~05:00AM
合約交易月份	3.6.9.12月
幣別	美元
結算交割方式	實物交割

*更新日期113.3.6。台幣美元換算以1美元32台幣計算，僅供參考*保證金金額會依交易所公告而有所變動，請依交易所公告為主，可參考 統一期貨/期貨保證金

2年美債TU最後交易日2024

• 最後交易日 : 到期合約月的最後一個營業日
• 統一期貨網路最後交易日 : 第一通知日之3個營業日前關閉網路交易
• 統一期貨人工強制平倉日 : 關閉網路交易的隔天

2024美國二年債(TU)五年債(FV)	類別	3月	6月	9月	12月
美國五年債(FV)／美國二年債(TU)	第一通知日	2/29	5/31	8/30	11/29
	最後交易日	3/28	6/28	9/30	12/31

因為美國債券期貨為實物交割商品，根據統一期貨對實物交割商品到期規則
，採 實物交割 之商品在接近第一通知日或最後交易日時,可能因流動性不足無法平倉導致點交割情況發生。第一通知日在最後交易日之前者，於第一通知日之3個營業日前關閉網路交易，前2個營業日進行強制平倉。2年美債TU即是屬於此類。

2024美國二年債(TU)五年債(FV)	類別	3月	6月	9月	12月
美國五年債(FV)／美國二年債(TU)	電子	2/26	5/28	8/27	11/26
	人工	2/27	5/29	8/28	11/27

*上述列表之日期僅供參考，相關資訊請以各交易所公告為準，使用者依本資料交易發生損失需自行負責。

可以用台幣交易2年美債TU期貨?

可以，入金台幣即可交易海外期貨 ! 2種方式都可輕鬆將台幣入金到【國外專戶】，滿足指定商品的下單保證金門檻後，就可以下單。

• 直接入金台幣到【國外專戶】
• 先入金到【國內專戶】，再透過線上 內轉外 的方式，將資金由國內轉到【國外專戶】

詳細操作方式，可參考 【海外期貨】統一期貨國內外保證金互轉和換匯1次搞懂

交易時，會扣 約當台幣 為保證金，而進行海期交易，商品幣別是外幣，所以獲利/虧損都會是外幣。若想將外幣獲利出金，就需要先換匯成台幣，才能出金喔 ! 
📝約當台幣 : 把帳戶所有幣別假設全部換匯為台幣的計價，這段是講以當下匯率，台幣算換成美金大概多少，當作原始保證金，並沒有換匯喔 ! 
假設我買一口微型道瓊，原始保證金880美元，當下匯率1美元約30台幣，就會扣約當台幣26,400當作原始保證金。

2年美債TU價格走勢參考

購買程序：2年美債TU期貨怎麼買的步驟

在開始交易美國2年期公債之前，瞭解購買程序是非常重要的。這個步驟可以幫助您順利進行交易並確保您的投資得到保護。以下是購買2年美債TU期貨的步驟指南：

1. 開立期貨帳戶

首先，您需要在可信賴的期貨商開立一個期貨選擇權交易帳戶。這個帳戶將允許您進行交易並持有2年美債TU期貨。確保選擇一家合法的機構，以確保您的資金安全，可以從 台灣期交所的期貨商一覽表 去查詢。

2. 放入足夠資金

在購買並持有2年美債TU期貨之前，您需要確定您打算投入的金額。根據您的目標和風險承受能力，您可以考慮放入資金後，僅使用一部分資金，其餘的可當作降低市場波動風險的存在。設定一個明確的投資金額有助於您制定適合的投資策略。

3. 設定交易指令

一旦您確定了投資金額，您需要下達交易指令。這包括指定您想要購買的2年美債TU數量和價格。您可以使用限價/市價/停損限價/停損市價進行交易，或是使用海期智慧單，具體取決於您的交易目標和市場情況。確保仔細審查及理解您的交易指令。

4. 執行交易

一旦您的交易帳戶準備就緒且以存好資金，並且交易指令設定完成，您可以執行交易。您的期貨商將會協助您完成這個步驟並將所需要的資金用於操作2年美債TU期貨。

5. 監控投資

完成購買流程，開始持有，您需要定期監控您的部位。關注公債的價格變動和到期日，以及相關的市場和經濟趨勢。這可以幫助您做出更明智的投資決策，並即時調整您的投資組合。

重要的是要記住，以上步驟僅為了提供一個基本的指南。在進行任何投資前，可先諮詢過相關人員，以確保您的投資符合您的特定需求和目標。

評估風險：投資前瞭解2年美債TU期貨怎麼買

2年美債TU期貨是一種能靈活操作的交易選擇，但在投資之前，評估風險是非常重要的。以下是一些您可以考慮的重要因素：

1. 市場風險：公債市場受到經濟和利率變動的影響。在購買美國2年期公債之前，要密切關注國家的經濟狀況和利率趨勢。政府政策變化、就業數據、通脹率和經濟增長等因素都會對公債市場產生影響。
2. 利率風險：當市場利率上升時，公債價值通常會下降。基於美國2年期公債的經濟週期相對短暫，它們更受利率變動的影響。在買入公債之前，瞭解當前和預期的利率環境非常重要。
3. 流動性風險：公債市場的流動性可能會受到政府政策和市場需求變化的影響。如果需要在早期賣出您的公債，有可能遇到流動性問題。盡可能保持投資的靈活性，以應對可能的情況。
4. 國家風險：投資於美國政府發行的2年期公債意味著您將承擔美國政府的債務風險。評估美國政局、政策穩定性和財政狀況是重要的，以確保您的投資安全。

評估這些風險將幫助您制定明智的投資決策。確保您有足夠的資訊來瞭解目前的市場條件，以及投資於美國2年期公債的影響。請記住，投資的目標是實現您的長期財務目標，因此評估風險非常重要。

選擇適合您的投資組合：2年美債TU期貨怎麼買的策略

當您決定投資美國2年期公債時，選擇一個適合您的投資組合策略非常重要。投資組合策略是根據您的投資目標、風險承受能力和投資時間範圍來決定的。

首先，您需要確定自己的投資目標。是為了短期投資而購買2年美貨TU期貨，還是作為長期穩定收入的一部分？您的目標會影響您對投資組合的配置方式。

其次，您需要評估自己的風險承受能力。2年期公債一般被認為是較低風險的投資，但仍然有利率風險和資本價值波動的風險。如果您更注重資本保值，您可能會將更多資金投資於公債，相對降低風險；而如果您擁有更高的風險承受能力，您可以將部分資金配置於具有更高回報潛力的資產。

此外，您的投資時間範圍也是決定投資組合策略的關鍵因素。如果您計劃在近期就需要資金，那麼您可能會將更多資金投入2年期公債，以確保資金的安全和流動性。然而，如果您的投資時間範圍較長，您可能會有更多的彈性去投資於其他資產類別，以追求更高的回報。

最後，一個好的投資組合策略需要考慮分散投資的原則。除了投資2年期公債外，您可以考慮投資其他債券、股票、房地產等不同資產類別，以分散風險並追求更好的回報。根據您的投資目標和風險承受能力，您可以根據自己的需求和偏好進行資產配置。

總結來說，選擇適合您的投資組合的策略至關重要。著眼於投資目標、風險承受能力和投資時間範圍，並考慮分散投資的原則，您可以制定出一個符合自己需求的投資組合策略。當然，如果您在制定投資組合策略時有疑問，建議尋求專業的金融顧問的幫助，以確保您的投資策略是符合您的需求和目標的。

因素	描述
投資目標	短期投資或作為長期穩定收入的一部分
風險承受能力	低風險或高風險
投資時間範圍	近期需要資金或長期投資
分散投資原則	投資於不同資產類別以降低風險

市場時機分析：何時購入2年美債TU期貨?

根據我們的經驗，市場時機是投資成功的關鍵因素之一。所以，在購買美國2年期公債之前，瞭解何時購買最佳是非常重要的。現在，讓我們來進行市場時機的分析。

首先，投資者應該密切關注利率趨勢。美國2年期公債的收益率通常與聯邦利率息息相關。如果我們預期聯邦利率即將上升，那麼購買2年期公債可能不是個好時機，因為利率上升會導致公債價格下降。相反地，如果我們預期聯邦利率即將下降，那麼購買2年期公債可能是個不錯的時機。

其次，市場的整體經濟情況也需要被考慮進來。如果經濟處於繁榮期，這通常意味著企業利潤增長，股市表現良好。在這種情況下，投資者可能更傾向於投資股票而非公債。相反地，如果經濟處於衰退期，投資者可能更傾向於選擇相對安全的資產，如2年期公債。

此外，政治和地緣政治風險也需要被考慮進來。國際局勢的變化可能對市場產生不穩定性。當存在政治和地緣政治風險時，投資者通常會尋求避險，這可能導致對公債的需求上升。

最後，投資者也應該根據自己的投資目標和風險承受能力來進行市場時機的分析。如果您追求相對保守的投資策略，那麼購買2年期公債可能是一個不錯的選擇。然而，如果您希望獲得更高的回報，那麼您可能需要考慮其他更具風險的投資選擇。

總的來說，市場時機分析是投資成功的關鍵之一。投資者應該密切關注利率趨勢、經濟情況、政治和地緣政治風險以及自己的投資目標和風險承受能力。只有在合適的時機下，購買美國2年期公債才能夠為您帶來穩健的投資回報。

影響債券最重要的因素就是利率，債券價格與殖利率呈反向關係。
當殖利率上揚↑，則債券價格下跌；當殖利率下跌↓，則債券價格上漲

2年美債TU期貨怎麼買 結論

現在您已經瞭解到關於投資2年美債TU期的重要性以及相關的投資策略。這種投資工具提供了穩定的回報和低風險。若您在財務規劃和資產配置方面尋求穩健的投資，美國2年期公債是一個值得考慮的選項。

透過瞭解購買程序，您可以買賣2年美債TU期。評估風險是一個重要的步驟，以確保您的投資與您的風險承受能力相符。同時，選擇適合您的投資組合和根據市場時機分析進行購買都是投資成功的關鍵。

交易2年美債期TU是一個相對安全和穩定的投資選擇。它可以提供可靠的回報，同時也可作為多樣化投資組合的一部分。無論您的目標是什麼，都要記住在投資前仔細評估您的財務狀況和風險承受能力。

如果您對投資2年美債期TU有任何問題或需要進一步的指導，請記得諮詢專業的財務顧問。他們可以幫助您制定適合您的個人需求的投資策略。

2年美債期貨TU軟體報價與下單

以下軟體有 2年美債TU 的商品報價與下單：

• 手機APP
  【期航家】從國外期權行情-報價-美國芝加哥期貨交易所(CBOT)，下拉找到〔美庫二〕
• 電腦軟體
  【海期通】從〔美國芝加哥期貨交易所(CBOT)〕裡，利率期貨，找到〔美庫二〕
  【新大戶】從〔美國芝加哥期貨交易所(CBOT)〕裡，找到代號TU的〔二年券〕，或直接在搜尋欄輸入TU。

📍交易前，可透過觀察交易量，盡量選有足夠交易量的商品，來避免能進場但出不了場的風險。

如何查看海外期貨成交量?以2年美債期貨為例

放大電腦的海期通畫面，從上方行情報價裡，外期綜合報價中可確認，今天是2024/3/6，我們知道2403美庫二網路交易已經關閉，目前成交量最大的是2406。

2年美債期貨怎麼買?常見問題快速FAQ